ניתוח באמצעות AI של אולסטייט (ALL)
אולסטייט (NYSE:ALL)
- דירוג:
- 86תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $279.00(▲8.30% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.08.2026
ALL מקבלת ציון גבוה בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים התאוששות ברווחיות, התרחבות בהון, ותזרים מזומנים חופשי חזק מאוד, הנתמכים על ידי תמחור אטרקטיבי מאוד עם P/E נמוך, וכן רקע חיובי משיחת הוועידה על התוצאות, לרבות שיפור מהותי בחיתום ורכישות עצמיות בהיקף משמעותי. המגבלות העיקריות הן תנודתיות רגילה ברווחי ביטוחי רכוש ונפגעים, וכן מידה מסוימת של אי-ודאות לגבי הקיימות, הקשורה לשחרורי עתודות ולדינמיקת תעריפים וחומרת תביעות.
גורמים חיוביים
ביצועי חיתום
תוצאות חיוביות בחיתום ביטוח רכב ועדכונים כלפי מטה לעתודות ההפסדים של שנים קודמות מצביעים על עלויות תביעות נמוכות יותר ועל שיפור ברווחיות הביטוחית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אולסטייט (ALL)
- שווי שוק
- $58.81B
- תשואת דיבידנד
- 1.6%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.09M
- מכפיל רווח (P/E)
- 4.7
- בטא (שנתי)
- 0.42
- צמיחת הכנסות
- 5.92%
- צמיחת רווח למניה
- 134.66%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 53,150
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אולסטייט, יחד עם ישויות קשורות לה, מספקת מגוון מקיף של מוצרי ביטוח רכוש, חבויות וביטוחים אחרים ברחבי ארצות הברית וקנדה החברה פועלת באמצעות 4 מגזרי עסקים עיקריים אולסטייט פרוטקשן, שירותי הגנה, אולסטייט בריאות והטבות, ונכסי רכוש וחבויות בהרצה לסגירה מגזר אולסטייט פרוטקשן מספק מגוון רחב של פתרונות ביטוח אישיים ומסחריים זה כולל פוליסות סטנדרטיות לרכב פרטי ולבעלי בתים, וכן כיסוי ייעודי לאופנועים, נגררים, קרוואנים וכלי רכב לשטח קווי הביטוח האישיים הנוספים כוללים פוליסות לשוכרים, לבעלי דירות בבית משותף, למשכירים, לסירות, לביטוח מטרייה, לבתים מיוצרים ולרכוש אישי מתוזמן בפוליסות נפרדות מוצרי ביטוח מסחריים זמינים גם הם, ומשווקים תחת המותגים אולסטייט ואנקומפאס חטיבת שירותי ההגנה מתמקדת בהגנת צרכנים ובשירותים פיננסיים נלווים ההיצע שלה כולל תוכניות הגנה למוצרים וסיוע טכני לטלפונים ניידים, למוצרי אלקטרוניקה לצרכן, לרהיטים ולמכשירי חשמל היא מספקת גם מוצרי מימון וביטוח, כגון חוזי שירות לכלי רכב, ויתורים על הגנת נכס מובטחת GAP, הגנה על צמיגים וגלגלים מפני סיכוני דרך, והגנה על צבע ובד נוסף על כך, מגזר זה מספק סיוע בדרכים, איסוף נתונים ממכשירים וממובייל, נתונים מתקדמים ותובנות אנליטיות המבוססות על טלמטיקה לרכב, ושירותי הגנת זהות המותגים המרכזיים במגזר זה כוללים את אולסטייט פרוטקשן פלאנס, אולסטייט דילר סרוויסס, אולסטייט רודסייד סרוויסס, אריטי, ואולסטייט איידנטיטי פרוטקשן מגזר אולסטייט בריאות והטבות מתמחה במגוון מוצרי ביטוח הקשורים לבריאות, כולל ביטוח חיים, תאונות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה לטווח קצר, ואפשרויות כיסוי בריאותי נוספות לבסוף, מגזר נכסי הרכוש והחבויות בהרצה לסגירה מנהל התחייבויות קיימות בביטוח רכוש וחבויות מוצרי אולסטייט מופצים באמצעות רשת מגוונת של ערוצים, הכוללת מרכזי שיחות, סוכנים בלעדיים, מומחים פיננסיים, סוכנים עצמאיים, ברוקרים, שותפים סיטונאיים וקבוצות זיקה, וכן ישירות באמצעות פלטפורמות מקוונות ויישומים לנייד אולסטייט נוסדה בשנת 1931 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בנורתברוק, אילינוי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הפרופיל הפיננסי של אולסטייט התחזק באופן מהותי: ההכנסות צומחות, הרווחיות התאוששה בחדות, ההון העצמי התרחב, ותזרים המזומנים איתן, עם המרה חזקה של רווחים לתזרים מזומנים חופשי. השיקול המרכזי הוא מחזוריות ותנודתיות — התוצאות היו שליליות רק לאחרונה, בשנים 2022–2023 — ולכן, אף שהנתונים הבסיסיים ב-12 החודשים האחרונים חזקים מאוד, יש לצפות שהביצועים יושפעו מתנאי החיתום ומתנאי האסונות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ALL
PGR
CB
TRV
CINF
KMPRמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026