דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה (BBVA)

BBVA

בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה (NYSE:BBVA)

דירוג:
79תשואת יתר
מחיר יעד:
$33.00(▲13.79% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
15.10.2026

BBVA מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות רווחיות חזקה ויצירת מזומנים חזקה, הנתמכות בעדכון רווחים חיובי עם העלאת יעדים ותוכניות רכישה עצמית נמשכות. גם האינדיקטורים הטכניים מצביעים על מגמת עלייה חזקה עם מומנטום חיובי. המגבלות המרכזיות על הציון הן מינוף גבוה יותר ומוקדי סיכון באיכות הנכסים וברמת המאקרו, בעיקר בטורקיה ובארגנטינה, לצד גידול גבוה בהוצאות ולחץ מסוים על המרווחים בספרד.

רווחיות חזקה

התשואות הגבוהות של בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה וצמיחה דו-ספרתית ברווחים מצביעות על כלכלת זיכיון חזקה ועל הקצאת הון אפקטיבית. רווחיות מתמשכת מספקת משאבים לספיגת עלויות אשראי, להשקעה בטכנולוגיה ולתמיכה בחלוקות לבעלי המניות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה (BBVA)

שווי שוק
$143.03B
תשואת דיבידנד
4.15%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.37M
מכפיל רווח (P/E)
12.0
בטא (שנתי)
0.81
צמיחת הכנסות
12.11%
צמיחת רווח למניה
14.33%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
127,174
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Diversified

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה שנוסדה בבילבאו ספרד בשנת 1857 פועלת כספקית גלובלית מקיפה של שירותים פיננסיים באמצעות חברות הבת השונות שלה החברה מתמחה בבנקאות קמעונאית בבנקאות סיטונאית ובניהול נכסים היצע המוצרים הנרחב שלה כולל חשבונות עובר ושב יומיומיים מגוון אפשרויות פיקדון כגון פיקדונות לפי דרישה חיסכון ללילה קצובים לתקופה ונדחים וכן מוצרי הלוואות רבים בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה סוחרת גם בניירות ערך ומנהלת קרנות פנסיה וקרנות השקעה השירותים הנוספים כוללים כרטיסי אשראי פתרונות בנקאות תאגידית ובנקאות להשקעות מוצרי ביטוח ושירותי נדלן הבנק מספק הצעות אלה באמצעות ערוצים דיגיטליים מקוונים ובנייד נכון ל 31 12 2021 הנוכחות הפיזית שלה הייתה רחבה וכללה 6083 סניפים ו 29148 כספומטים מבחינה גיאוגרפית בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה פועלת בספרד מקסיקו דרום אמריקה ארצות הברית טורקיה אסיה והאזור האירופי הרחב

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה מציגה רווחיות חזקה וכושר יצירת רווחים משתפר, כפי שמשתקף בשוליים גבוהים וב-ROE עולה ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, שני גורמים מרכזיים מקזזים זאת: (1) מאזן ממונף שרמת המינוף בו עלתה שוב ב-12 החודשים האחרונים, ו-(2) מגמות תנודתיות היסטורית בהכנסות ובתזרים המזומנים, כולל ירידה חדה בהכנסות בשנת 2024 ושנים קודמות של תזרים מזומנים שלילי. בסך הכול, קצב הפעילות הנוכחי נראה יציב, אך פרופיל הסיכון גבוה יותר בשל המינוף והשונות בביצועים התפעוליים ובתזרים המזומנים.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות48.85B36.93B35.48B58.19B40.37B31.32B
רווח גולמי33.92B30.86B-6.66B28.97B24.68B19.97B
EBITDA18.57B17.75B16.94B13.82B11.60B8.48B
רווח נקי11.12B10.51B10.05B8.02B6.36B4.65B
מאזן
סך הנכסים965.43B859.58B772.40B775.56B712.09B662.89B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר325.42B275.94B153.57B177.95B178.37B134.96B
סך החוב106.16B81.84B144.43B179.35B114.64B116.10B
סך ההתחייבויות901.63B797.78B712.39B720.29B661.57B614.13B
הון בעלי המניות58.95B57.36B55.65B51.70B46.90B43.91B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי10.08B13.16B-19.39B-2.54B21.28B-2.19B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת11.43B14.97B-18.19B-721.00M23.72B-1.24B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-1.29B-1.40B-1.42B-1.42B-3.91B-1.63B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-4.44B-3.67B-2.57B-1.84B-7.56B-4.35B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
BBVABBVA
79תשואת יתר
HSBCHSBC
72תשואת יתר
BCSBCS
67ניטרלי
SANSAN
65ניטרלי
BBDOBBDO
60ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
בנקו בילבאו ויסקאיה ארחנטריה79תשואת יתר$143.03B11.9819.31%4.15%12.11%14.33%
HSBC72תשואת יתר$324.47B13.3513.03%3.62%-5.19%39.48%
ברקליס67ניטרלי$76.93B8.8810.11%1.61%12.33%22.63%
בנקו סנטנדר ארה"ב65ניטרלי$198.45B10.9315.48%2.24%16.84%33.67%
בנקו בראדסקו60ניטרלי$44.51B8.1313.60%7.36%32.37%27.72%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
25.768.1446.16%
22.742.7413.72%
93.9130.0046.95%
13.413.6637.52%
3.681.0640.24%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026