ניתוח באמצעות AI של סיטיגרופ (C)
סיטיגרופ (NYSE:C)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- $141.00(▲5.82% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 13.10.2026
הציון נתמך בעיקר על ידי תחזית רווחים חיובית מאוד ואיתותי ביצוע משיחת הוועידה האחרונה, ובהם שיפור ב-ROTCE, ביעילות ובמומנטום במגזרי השירותים וניהול העושר. מנגד, תמיכה זו מתקזזת חלקית בשל איכות פיננסית חלשה יותר ביצירת מזומנים, עם תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים, וכן בשל מומנטום טכני מעורב, בעוד שהתמחור נראה סביר ומספק תמיכה מתונה.
גורמים חיוביים
רווחים
התוצאות הרבעוניות עלו על הציפיות, על רקע הכנסות גבוהות יותר מריבית נטו ושיפור ביעילות התפעולית, שתומכים ברווחי ליבה חזקים יותר.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סיטיגרופ (C)
- שווי שוק
- $221.29B
- תשואת דיבידנד
- 1.82%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 8.96M
- מכפיל רווח (P/E)
- 13.2
- בטא (שנתי)
- 1.48
- צמיחת הכנסות
- 4.73%
- צמיחת רווח למניה
- 44.35%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 219,000
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סיטיגרופ היא חברת החזקות העוסקת באספקת מוצרים ושירותים פיננסיים היא פועלת באמצעות המגזרים הבאים שירותים שווקים בנקאות עושר בנקאות אישית בארהב וכל היתר מגזר השירותים כולל פתרונות אוצר ומסחר המספקים מערך משולב של פתרונות מותאמים לניהול מזומנים מסחר והון חוזר לתאגידים רב לאומיים למוסדות פיננסיים ולארגונים במגזר הציבורי וכן שירותי ניירות ערך המציעים תמיכה חוצת גבולות ללקוחות ומספקים מומחיות מקומית בשווקים טכנולוגיות לאחר מסחר פתרונות נתונים מותאמים ומגוון רחב של פתרונות שירותי ניירות ערך הניתנים להתאמה לצורכי הלקוחות מגזר השווקים מספק ללקוחות תאגידיים מוסדיים ומהמגזר הציבורי ברחבי העולם מגוון מלא של שירותי מכירות ומסחר במניות במטבע חוץ בריביות במוצרי מרווח ובסחורות מגזר הבנקאות מציע שירותי בנקאות השקעות והלוואות לתאגידים מגזר העושר כולל בנק פרטי עושר בעבודה וסיטיגולד ומספק שירותים פיננסיים למגוון מגזרי לקוחות באמצעות הצעות של בנקאות הלוואות משכנתאות השקעות משמורת ומוצרי נאמנות מגזר הבנקאות האישית בארהב כולל כרטיסים ממותגים ושירותים קמעונאיים הכוללים תיקי כרטיסים בבעלות ותיקי כרטיסים במיתוג משותף במסגרת הכרטיסים הממותגים וכן קשרי מיתוג משותף ומותג פרטי במסגרת השירותים הקמעונאיים מגזר כל היתר כולל פעילויות שלא הוקצו למגזרי הפעילות המדווחים לרבות עלויות מסוימות שלא הוקצו של פונקציות גלובליות הוצאות תאגידיות אחרות ותוצאות אוצר נטו החברה נוסדה בשנת 1812 ומשרדה הראשי בניו יורק ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות של סיטיגרופ מציגים שיפור ברווחים ובמדדי המינוף במאזן ב-12 החודשים האחרונים, אך לצד ירידה בולטת בהכנסות, ובעיקר תזרים מזומנים שלילי מתמשך מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שלילי בשנים האחרונות. הרווח הנקי והרווחיות התפעולית נעים בכיוון חיובי, אך פרופיל תזרים המזומנים יוצר רגישות גבוהה יותר לסיכוני ביצוע ומימון עד שיצירת המזומנים תחזור לרמה תקינה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
HSBC
JPM
MUFG
BACC
WFCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 13 באוקטובר 2026