ניתוח באמצעות AI של קמדן נשיונל (CAC)
קמדן נשיונל (NASDAQ:CAC)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $64.00(▲12.95% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 30.09.2026
הציון של CAC מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים — רווחיות חזקה והתאוששות משמעותית ב-12 החודשים האחרונים בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי — בתמיכת טון חיובי בשיחת הוועידה לאחר הדוחות והכוונה לשיפור מתון במרווחים. גם התמחור נוח (P/E של כ-11 עם תשואת דיבידנד של כ-2.93%). מנגד, קיימים מומנטום טכני ניטרלי בלבד, הכנסות שליליות במתינות ב-12 החודשים האחרונים, והמשך בחינה של מינוף מהותי, אף שהוא משתפר.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה והמרת מזומנים
שולי הרווח ב-12 החודשים האחרונים בריאים, ותזרים המזומנים החופשי השווה לכ-94% מהרווח הנקי מצביע על המרה חזקה של רווחים למזומנים. הדבר תומך במימון פנימי, בחוסן וביכולת לשמר השקעות או תשואות לבעלי המניות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קמדן נשיונל (CAC)
- שווי שוק
- $946.74M
- תשואת דיבידנד
- 3.08%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 89.90K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.7
- בטא (שנתי)
- 0.81
- צמיחת הכנסות
- 12.80%
- צמיחת רווח למניה
- 65.27%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 683
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קמדן נשיונל פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור קמדן נשיונל בנק, המספק מוצרים ושירותים בנקאיים מסחריים וצרכניים שונים ללקוחות פרטיים, מוסדיים, מוניציפליים, ללא כוונת רווח ומסחריים בארצות הברית החברה מקבלת פיקדונות עובר ושב, חיסכון, לזמן קצוב ופיקדונות מתווכים, וכן פיקדונות באמצעות מערכת רישום חשבונות תעודות פיקדון מוצרי ההלוואות שלה כוללים הלוואות לנדלן מסחרי שאינו בבעלות הדייר, הלוואות לנדלן מסחרי בבעלות הדייר, הלוואות מסחריות, הלוואות לנדלן למגורים, לרבות מגורים לבני 1 עד 4 משפחות, וכן הלוואות צרכניות והלוואות הון עצמי לדיור בנוסף, החברה מספקת שירותי ברוקראז וביטוח באמצעות ההיצע הפיננסי שלה, הכולל תכנון לימודים, פרישה, עיזבון, קרנות נאמנות, חשבונות לניהול אסטרטגי של נכסים וקצבאות משתנות וקבועות נוסף על כך, היא מציעה מגוון שירותי נאמנות וניהול נכסים, ניהול עושר, ניהול השקעות וייעוץ, תכנון פיננסי ושירותי נאמן קמדן נשיונל נוסדה בשנת 1875 ומשרדיה הראשיים נמצאים בקמדן, מיין
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, CAC מציגה רווחיות איתנה ושיפור בתנופה הפיננסית ב-12 החודשים האחרונים, בהובלת רווחים חזקים יותר והתאוששות חדה בייצור המזומנים. המאזן יציב, עם שיפור במינוף ותשואות בריאות לבעלי המניות, אך רמות המינוף והתנודתיות ההיסטורית נותרות שיקולים שיש להביא בחשבון. הדאגה העיקרית בטווח הקרוב היא האטה במגמת ההכנסות, שכן ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים עברו לירידה מתונה לאחר כמה שנים של צמיחה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ORRF
IBCP
MPBCAC
MCBSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 30 בספטמבר 2026