ניתוח באמצעות AI של FNB (FNB)
FNB (NYSE:FNB)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $21.50(▲17.04% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 11.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, הכוללים רווחיות עקבית, שיפור במינוף והתאוששות בתזרים המזומנים, וכן על ידי אינדיקטורים טכניים תומכים, עם מחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ומומנטום חיובי. גם התמחור תומך, לאור מכפיל P/E מתון ותשואת דיבידנד. שיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות היא חיובית נטו, על רקע מינוף תפעולי חזק, איתנות הון ורכישות עצמיות, אך זאת לצד השפעה ממתנת של הפחתת התחזית להכנסות מריבית נטו והמשך הלחץ על המימון ועל המרווחים.
גורמים חיוביים
גיוון בהכנסות מעמלות
הצמיחה בהכנסות מעמלות, כתוצאה מהתרחבות תחומי שוקי ההון, הנאמנות, הברוקראז' וניהול האוצר ב-FNB, תומכת בגיוון ההכנסות ומקזזת את הלחץ על הכנסות מריבית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת FNB (FNB)
- שווי שוק
- $6.02B
- תשואת דיבידנד
- 2.57%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 4.23M
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.1
- בטא (שנתי)
- 1.05
- צמיחת הכנסות
- 2.88%
- צמיחת רווח למניה
- 30.47%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 4,205
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
FNB פועלת כחברת החזקות פיננסית ומספקת קשת רחבה של פתרונות פיננסיים. קהל הלקוחות העיקרי שלה כולל צרכנים פרטיים, תאגידים עסקיים, גופים ממשלתיים ועסקים קטנים עד בינוניים. פעילות הארגון מחולקת לשלושה מגזרים עיקריים בנקאות קהילתית, ניהול עושר וביטוח. באמצעות חטיבת הבנקאות המסחרית שלה, FNB מספקת שירותים כגון חשבונות לתאגידים ולעסקים קטנים, מימון לנכסי השקעה, קווי אשראי מסחריים, גישה לשוקי הון וליסינג ציוד. ללקוחות פרטיים החברה מציעה מגוון מוצרי ושירותי בנקאות, הכוללים חשבונות פיקדון, משכנתאות והלוואות אישיות, וכן פלטפורמות בנקאות דיגיטלית הנגישות בערוצים ניידים ומקוונים. הצעות ניהול העושר שלה כוללות שירותי נאמנות אישיים ותאגידיים, כגון ניהול עיזבונות ונאמנויות, לצד תיווך בניירות ערך, שירותי ייעוץ השקעות ומגוון מוצרים פיננסיים, כמו קרנות נאמנות וקצבאות. בנוסף, FNB מספקת ביטוח מסחרי ואישי, מוצרי ביטוח משנה ואפשרויות מימון מזנין ייעודיות לעסקים קטנים עד בינוניים. נכון ל 31 בדצמבר 2021, החברה הפעילה רשת של 334 סניפי בנקאות, הממוקמים בפנסילבניה, אוהיו, מרילנד, וירג יניה המערבית, קרוליינה הצפונית, קרוליינה הדרומית, וושינגטון די סי ווירג יניה. FNB נוסדה בשנת 1864 ומטה החברה ממוקם בפיטסבורג, פנסילבניה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FNB מציגה פרופיל פיננסי כולל יציב: רווחיות עקבית, שיפור במינוף והתאוששות בולטת בתזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים. הנקודות המרכזיות למעקב הן ההאטה בקצב צמיחת ההכנסות בהשוואה לשנים קודמות, והשונות ההיסטורית בייצור המזומנים, שיכולה ליצור אי-אחידות בגמישות ההונית גם כאשר הרווחים נותרים יציבים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
WSBCFNB
UBSI
FCF
FULT
AUBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 11 באוקטובר 2026