מחיר וניתוח של מניית פירסט מרצ'נטס (FRME)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.19(-0.48%)
$39.06
(0%)
$39.06
טווח יומי$38.78 - $39.63
טווח 52 שבועות$34.66 - $45.33
מחיר בסיס$39.25
מחזור יומי302.03K
מחזור ממוצע (3 ח׳)501.52K
טווח יומי$38.78 - $39.63
טווח 52 שבועות$34.66 - $45.33
מחיר בסיס$39.25
מחזור יומי302.03K
מחזור ממוצע (3 ח׳)501.52K
שווי שוק$2.46B
שווי פעילות$4.28B
סך המזומנים (דוח אחרון)$3.91B
סך החוב (דוח אחרון)$1.60B
מכפיל רווח12.5
בטא0.76
הדוח הבא21 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה1.04
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.36%
תיאור החברה
פירסט מרצ'נטס
פירסט מרצ'נטס קורפוריישן פועלת כישות החזקה פיננסית ומנהלת את עיקר פעילותה באמצעות החברה הבת שלה פירסט מרצ'נטס בנק מוסד זה מספק מגוון מלא של פתרונות בנקאות קהילתית הוא מקבל סוגים שונים של פיקדונות כולל חשבונות לתקופה חיסכון ועובר ושב החברה מעניקה גם מגוון רחב של מוצרי אשראי כגון הלוואות לצרכנים לעסקי...
איך החברה מרוויחה כסף
פירסט מרצ'נטס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית נטו ומהכנסות שאינן מריבית. הכנסות ריבית נטו נובעות מההפרש בין הריבית הנצברת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. הבנק מציע מגוון הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות לדיור והלוואות צרכניות, אשר תורמות באופן משמעותי להכנסות הריבית שלו. הכנסות שאינן מריבית מקורן בשירותים כגון דמי ניהול נכסים, עמלות ייזום משכנתאות ועמלות על עסקאות משירותים כגון ניהול אוצר ושירותי סולק למסחר. בנוסף, הבנק עשוי לעסוק בשיתופי פעולה עם נותני שירותים פיננסיים אחרים, אשר יכולים לשפר את היצע השירותים שלו ולייצר אפיקי הכנסה נוספים. בסך הכול, תיק המוצרים המגוון של החברה והמיקוד בשירות ללקוח מניעים את ביצועיה הפיננסיים.
פירסט מרצ'נטס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית נטו ומהכנסות שאינן מריבית. הכנסות ריבית נטו נובעות מההפרש בין הריבית הנצברת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. הבנק מציע מגוון הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, הלוואות לדיור והלוואות צרכניות, אשר תורמות באופן משמעותי להכנסות הריבית שלו. הכנסות ש...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פירסט מרצ'נטס
סנטימנט שורי
איכות ייצור המזומניםתזרים המזומנים מפעילות שוטפת של כ-315 מיליון דולר ב-12 החודשים האחרונים, צמיחה של 12% בתזרים המזומנים החופשי, ותזרים מזומנים חופשי המכסה את הרווח הנקי, מצביעים על כך שהרווחים מיתרגמים למזומנים. הדבר תומך במתן הלוואות אורגני, בהשקעה בטכנולוגיה, בדיבידנדים וברכישות עצמיות, תוך הפחתת התלות במימון חיצוני כדי לתמוך בפעילות פירסט מרצ'נטס ברבעונים הקרובים.
צמיחת האשראי והתרחבות המרווחצמיחת אשראי בקצב שנתי של כמעט 6%, מרווח ריבית נקי של 3.38% ותשואות גבוהות יותר על הלוואות חדשות מצביעים על הקצאה יעילה של המאזן. הקצאה מחדש של כספים מפדיונות אג"ח בתשואה נמוכה ומתמורות ממכירת משכנתאות להלוואות יכולה לתמוך בהכנסות מריבית ולהפוך את תחזית הצמיחה הצפויה בשיעור חד-ספרתי בינוני ליציבה יותר.
קנה המידה של הפרנצ'ייז והאינטגרציהנמסר כי האינטגרציה של First Savings הושלמה, כאשר סינרגיות העלויות מתקדמות בהתאם לתוכנית, בעוד שכעת הפרנצ'ייז כולל 126 מרכזים בנקאיים ונכסים בהיקף של 21.3 מיליארד דולר. קנה מידה גדול יותר, הגעה רחבה יותר ללקוחות והתקדמות ממומשת באינטגרציה יכולים לשפר את המינוף התפעולי ולתמוך במכירה צולבת בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
הידרדרות באיכות האשראישני אשראים מסחריים עברו למעמד של אי-צבירת ריבית, והפרשה של 33 מיליון דולר יוצרת פגיעה ישירה ברווחים ומגבירה את אי-הוודאות סביב עלויות האשראי. ההנהלה צופה כי המחיקות נטו בשנת 2026 יעמדו על כ-40–45 נקודות בסיס, דבר שעשוי להגביל את יצירת ההון ולקזז את השיפור התפעולי במהלך הרבעונים הקרובים.
מינוף גבוה יותר ויעילות הון חלשה יותריחס חוב להון גבוה יותר מצביע על הסתמכות רבה יותר על מימון באמצעות חוב, בעוד שהתשואה על ההון שירדה לכ-7.3% מצביעה על יעילות רווחים חלשה יותר על הון בעלי המניות. יחד, מגמות אלה עלולות להגביל את הגמישות הפיננסית ולהקשות על כך שצמיחה תתורגם לתשואות חזקות יותר, אם עלויות המימון או האשראי יעלו.
מימון נדחה יקרשטרי ההון הנדחים בהיקף של 100 מיליון דולר מחזקים את ההון הרגולטורי ואת גמישות המימון, אך הקופון הקבוע בשיעור 6.750% יוצר עלות מימון שוטפת משמעותית לפני המעבר לריבית משתנה. הוצאה זו עלולה להפעיל לחץ על הכנסות הריבית נטו ועל התשואות, אלא אם הכספים יוקצו לנכסים המניבים תשואות גבוהות משמעותית.
איכות ייצור המזומניםתזרים המזומנים מפעילות שוטפת של כ-315 מיליון דולר ב-12 החודשים האחרונים, צמיחה של 12% בתזרים המזומנים החופשי, ותזרים מזומנים חופשי המכסה את הרווח הנקי, מצביעים על כך שהרווחים מיתרגמים למזומנים. הדבר תומך במתן הלוואות אורגני, בהשקעה בטכנולוגיה, בדיבידנדים וברכישות עצמיות, תוך הפחתת התלות במימון חיצוני כדי לתמוך בפעילות פירסט מרצ'נטס ברבעונים הקרובים.
חדשות פירסט מרצ'נטס
Raymond James העלו את דירוג First Merchants (סימול: FRME) ל־Buy מ־Market Hold וקבעו מחיר יעד של 46 דולר
ריימונד ג’יימס, Raymond James אנליסט, אומר למשקיעים בהערת מחקר כי סיכון האינטגרציה של First Merchants נמצא ברובו מאחור, הפסדי האשראי מצופים לחזור לרמות רגילות יותר, ושיעורי הריביות הגבוהים תומכים במאזן
פירסט מרצ'נטס שודרגה לקנייה מהחזק בריימונד ג'יימס
ריימונד ג'יימס שדרגה את פירסט מרצ'נטס (FRME) להמלצת קנייה מהחזק, עם מחיר יעד של 46 דולר. האנליסט אמר למשקיעים בהערת מחקר כי סיכון האינטגרציה של פירסט מרצ'נטס ברובו כבר מאחוריה, בעוד שהפסדי האשראי צפויים להתייצב. בנוסף, ריביות גבוהות יותר תומכות במאזן הרגיש לנכסים של החברה. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור
פייפר סנדלר הורידה את מחיר היעד של פירסט מרצ'נטס ל-46 דולר מ-51 דולר
פייפר סנדלר הורידה את מחיר היעד של פירסט מרצ'נטס (FRME) ל-46 דולר מ-51 דולר, והותירה את ההמלצה על המניה על קנייה. החברה מבצעת כמה שינויים בתחזיות ובמחיר היעד עבור סיקור הבנקים שלה במערב התיכון, בזמן שפייפר נערכת לעונת הדוחות של הרבעון השלישי. פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי לחדשות
פירסט מרצ'נטס מודיעה על פרישתו של הארדוויק, סטיוארט יחליף אותו
פירסט מרצ'נטס (FRME) הודיעה כי המנכ"ל מארק הארדוויק יפרוש בסוף השנה, לאחר 29 שנים בבנק. דירקטוריון פירסט מרצ'נטס קורפוריישן הודיע כי מייק סטיוארט, נשיא פירסט מרצ'נטס בנק הנוכחי, שנמצא בבנק יותר מ-18 שנים, יהפוך לנשיא ולמנכ"ל בתחילת 2027. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור המידע הסופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת
דעות האנליסטים חלוקות לגבי מניות אלה בסקטור NA: פירסט מרצ'נטס (FRME) ו-Factset Research (FDS)
אנליסטים מיהרו להביע דעה על סקטור NA עם דירוגים חדשים לפירסט מרצ'נטס (FRME) ול-Factset Research (FDS). פירסט מרצ'נטס (FRME) בדוח שפורסם היום, Nathan Race מפייפר סנדלר הותיר המלצת קנייה על פירסט מרצ'נטס, עם מחיר יעד של $51.00. מניית החברה ננעלה ביום חמישי האחרון במחיר של $40.49. לפי TipRanks.com, רייס
פירסט מרצ'נטס מגישה תשקיף מדף אוטומטי לניירות ערך מעורבים
13:47 EDT פירסט מרצ'נטס (FRME) הגישה תשקיף מדף אוטומטי לניירות ערך מעורבים פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות עם הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >> קראו עוד על FRME: פירסט מרצ'נטס מכריזה על דיבידנד רבעוני
המניות הפיננסיות המובילות של האנליסטים: רייאט פלטפורמס (RIOT), פירסט מרצ'נטס (FRME)
יש הרבה סיבות לאופטימיות לגבי מגזר הפיננסים, לאחר ש-3 אנליסטים הביעו כעת סנטימנט חיובי לגבי רייאט פלטפורמס (RIOT), First Merchants (FRME) ו-Skyward Specialty Insurance Group, Inc. (SKWD). רייאט פלטפורמס (RIOT) אנליסט פייפר סנדלר פטריק מולי שמר היום על דירוג קנייה לרייאט פלטפורמס, וקבע מחיר יעד של $25.00. מניית החברה נסגרה
