ניתוח באמצעות AI של פאת'ום הולדינגס (FTHM)
פאת'ום הולדינגס (NASDAQ:FTHM)
- דירוג:
- 41ניטרלי
- מחיר יעד:
- $0.22(▼68.24% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 06.10.2026
הציון נלחץ כלפי מטה בעיקר בשל ביצועים פיננסיים חלשים — הפסדים מתמשכים, שיעורי רווחיות נמוכים ותזרים מזומנים תפעולי וחופשי שלילי לאורך זמן — וכן בשל מגמה טכנית דובית מובהקת, כאשר המחיר נמוך משמעותית מהממוצעים הנעים המרכזיים והמומנטום שלילי. אירועים תאגידיים מוסיפים לחץ נוסף, דרך סיכון לעמידה בכללי נאסד"ק ושינויים במימון שעשויים לגרום לדילול ובעלות גבוהה יותר. הפחתת המינוף במאזן מספקת קיזוז מוגבל בלבד, לנוכח השחיקה בבסיס ההון העצמי והיעדר רווחיות.
גורמים חיוביים
פלטפורמת שירותי נדל"ן משולבת
הפלטפורמה המשולבת של פאת'ום הולדינגס יכולה לתמוך בהכנסה לכל עסקה באמצעות חיבור לקוחות התיווך לשירותי בעלות, משכנתאות, ביטוח ושירותים נלווים. מודל מגוון זה יוצר הזדמנויות למכירה צולבת ועשוי לשפר את שימור הסוכנים והלקוחות, ככל שהפלטפורמה מרחיבה את תפקידה לאורך מסע הבעלות על הבית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פאת'ום הולדינגס (FTHM)
- שווי שוק
- $7.27M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.38M
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 2.77
- צמיחת הכנסות
- 4.33%
- צמיחת רווח למניה
- 24.93%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 281
- מגזר
- נדל"ן
- עוצמת המגזר
- 53
- תעשייה
- Real Estate - Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פאת'ום הולדינגס נוסדה בשנת 2010 וממוקמת בקארי צפון קרוליינה והיא מספקת שירותי תיווך נדל ן מבוססי ענן ברחבי האזורים הדרומיים האטלנטיים הדרום מערביים והמערביים של ארצות הברית החברה פועלת באמצעות שלוש חטיבות ליבה תיווך נדל ן המנהלת עסקאות בנכסים משכנתאות המתמקדת ביוזמה ובחיתום של הלוואות למגורים וטכנולוגיה המספקת יכולות תוכנה כשירות וכריית נתונים ללקוחות חיצוניים ובמקביל מפתחת את פלטפורמת אינטלי אייג נט שלה עבור סוכני נדל ן פנימיים פאת'ום הולדינגס מציעה פלטפורמת שירותי נדל ן משולבת המשלבת באופן מלא שירותי תיווך למגורים משכנתאות בעלות וביטוח כולם נתמכים על ידי תוכנת אינטלי אייג נט הקניינית שלה אתר האינטרנט פאת'ום ריאלטי משמש כמרכז מרכזי המחבר בין קונים מוכרים משכירים ושוכרים לבין מגוון רחב של נכסים הזמינים לרכישה או להשכרה פלטפורמת הטכנולוגיה אינטלי אייג נט מספקת ערכת כלים מקיפה לחברות תיווך ולסוכנים הכוללת פתרונות טכנולוגיים מתקדמים תהליכים עסקיים יעילים ניתוח נתונים דיווח מודולי הדרכה יכולות לניהול קשרי לקוחות כלי שיווק נרחבים במדיה חברתית ובשיווק כללי ספריית משאבי שיווק ושוק לשירותים משלימים ולטכנולוגיות של צד שלישי המערכת המותגית של החברה כוללת את פאת'ום ריאלטי דגלי אינשורנס אנקומפס לנדינג אינטלי אייג נט לייבביי ריאל ריזלטס ורוס טייטל וקורנרסטון
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פאת'ום הולדינגס מציגה פרופיל מעורב: המינוף במאזן אינו מופרז והחוב הופחת, אך התמונה הפיננסית הכוללת מוגבלת בשל הפסדים תפעוליים מתמשכים, שיעורי רווחיות נמוכים, ותזרים מזומנים שלילי מתמשך מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שלילי. הגורם המרכזי שעשוי לשנות את התמונה הוא היכולת לשפר את הרווחיות ואת ההמרה למזומנים — ללא שיפור מתמשך בשיעורי הרווחיות ובתזרים המזומנים, בסיס ההון העצמי היורד מגדיל את הסיכון הפיננסי לאורך זמן.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
REAX
FRPH
STHO
DOUGFTHMמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוקטובר 2026