ניתוח באמצעות AI של מגדל ביטוח (MGDL)
מגדל ביטוח (TASE:MGDL)
- דירוג:
- 66ניטרלי
- מחיר יעד:
- ILA 2,268.00(▲19.06% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 19.08.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות ומ-ROE חזק, אשר מותנו על ידי תנודתיות משמעותית בהכנסות והידרדרות בולטת בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים. האינדיקטורים הטכניים תומכים במידה מתונה, אך אינם חזקים מספיק כדי לקזז את החולשה בתזרים המזומנים, בעוד שמכפיל רווח נמוך מספק תמיכה בהערכת השווי.
גורמים חיוביים
מודל הכנסות חוזרות מגוון
מגדל ביטוח משלבת הכנסות מחיתום עם דמי ניהול חוזרים והכנסות מהשקעות על פני כמה תחומי ביטוח וחיסכון. רוחב זה מספק כמה ערוצי רווח, בעוד שדמי ניהול הקשורים לנכסי הלקוחות יכולים לצמוח עם היתרות וההפקדות, ובכך לתמוך בעמידות ההכנסות בטווח הארוך.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת מגדל ביטוח (MGDL)
- שווי שוק
- ₪20.02B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.96M
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.5
- בטא (שנתי)
- 1.50
- צמיחת הכנסות
- 2.14%
- צמיחת רווח למניה
- 116.73%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 4,435
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Insurance - Life
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מגדל ביטוח, יחד עם החברות הבנות השונות שלה, מציעה מגוון מקיף של פתרונות ביטוח, פנסיה ופיננסים ללקוחות פרטיים ומוסדיים ברחבי ישראל. היצע הפעילויות הנרחב של החברה כולל ניהול של מגוון תוכניות פנסיה, פיתוח ומכירה של פוליסות ביטוח חיים ובריאות, גיבוש אסטרטגיות פיננסיות לעסקים, ומתן כיסוי לתאונות אישיות ולהגנת משכנתה. החברה גם מאפשרת אפשרויות חיסכון ומספקת שירותי תיווך ביטוח מקיפים. בנוסף, מגדל ביטוח פעילה בקידום השקעות, מחזיקה חשבונות נוסטרו, מפקחת על מגוון רחב של נכסים פיננסיים, כגון קרנות נאמנות ותיקי השקעות, ומשתתפת בפעילות בנקאות השקעות ובערוצי הפצה. החברה, שנוסדה בפתח תקווה, ישראל, בשנת 1934, פועלת כחברה בת של אליהו הנפקות.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
מגדל ביטוח מציגה התאוששות ברורה ברווחים ובשיעורי הרווחיות לעומת 2023–2024, עם תשואות חזקות על ההון העצמי בשנת 2025 וב-12 החודשים האחרונים. עם זאת, התמונה הפיננסית מתמתנת בשל תנודתיות משמעותית בהכנסות ונסיגה בולטת בתזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים (תזרים מזומנים חופשי שלילי), שעשויה להעיד על סביבת פעילות פחות יציבה. בסך הכול, מגמות הרווחיות מעודדות, אך מידת הביטחון בטווח הקרוב מוגבלת בשל חולשה בתזרים המזומנים ועקביות מעורבת במדדי המינוף האחרונים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
IDIN
PHOE
MMHDMGDLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוגוסט 2026