ניתוח באמצעות AI של מזרחי טפחות (MZTF)
מזרחי טפחות (TASE:MZTF)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- ILA 25,061.00(▲8.16% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.08.2026
הציון הכולל מונע בעיקר על ידי יסודות פיננסיים חזקים, כולל שיעורי רווחיות חזקים, ROE וצמיחת הכנסות, אך הוא מתמתן בשל תנודתיות בתזרים המזומנים ורגישות למינוף. התמחור הוא גורם חיובי מרכזי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד חזקה. האותות הטכניים הם ניטרליים עד תומכים במידה מתונה, ומוסיפים חוזק מצטבר מוגבל.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה
רווחיות גבוהה ותשואה על ההון בשיעור של אמצע עד סוף העשרה מצביעות על זיכיון בנקאי אפקטיבי, התומך ביצירת הון פנימית ובחוסן לאורך מחזור הפעילות בטווח הבינוני.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת מזרחי טפחות (MZTF)
- שווי שוק
- ₪57.62B
- תשואת דיבידנד
- 4.71%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 419.09K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.4
- בטא (שנתי)
- 1.00
- צמיחת הכנסות
- 0.78%
- צמיחת רווח למניה
- 0.99%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 7,230
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נוסד בשנת 1923 ומשרדו הראשי ממוקם ברמת גן ישראל מזרחי טפחות פועל כמוסד פיננסי בשירות מלא ומספק מגוון רחב של פתרונות בנקאות בינלאומית מסחרית מקומית ואישית הוא משרת לקוחות פרטיים ותאגידיים בישראל בשווייץ ובשווקים בינלאומיים שונים הבנק מארגן את פעילותו המגוונת בשש חטיבות עיקריות משקי בית עסקים קטנים בנקאות פרטית בנקאות מסחרית בנקאות עסקית וניהול פיננסי היצע הליבה שלו כולל מוצרי בנקאות בסיסיים כגון חשבונות עובר ושב חיסכון ופיקדונות לצד מגוון רחב של הלוואות ובהן הלוואות מיידיות שיפוץ בית רכב מטרה כללית סטודנטים ועסקים וכן משכנתאות שירותי כרטיסי אשראי הם גם חלק מתיק השירותים שלו מעבר לבנקאות המסורתית מזרחי טפחות מספק שירותים ייעודיים כגון תמיכה בסחר חוץ הכוללת יבוא יצוא ואשראי דוקומנטרי ערבויות בנקאיות וניהול מטבע חוץ הכולל מסחר במכשירים נגזרים ושירותי פקטורינג וכן השקעות בפיקדונות ובניירות ערך הבנק מממן גם פרויקטים של נדלן ובנייה מציע שירותי ייעוץ למיזוגים ורכישות ומספק פלטפורמות לבנקאות פרטית ובנקאות מקוונת בשוקי ההון החברה מספקת ייעוץ מפיצה קרנות נאמנות מנהלת תיקי ניירות ערך של לקוחות ומציעה שירותי ייעוץ פנסיוני ונאמנות היא עוסקת גם בהפעלת קופות גמל וקרנות נאמנות במתן ביטוח הקשור למשכנתאות בהשתתפות בעסקאות סינדיקציה ובביצוע פעילויות אשראי שונות נכון ליום 31 בדצמבר 2021 הבנק הפעיל רשת של 225 סניפים ומרכזים עסקיים ברחבי ישראל ובהם 52 סניפי בנק יהב ו29 סניפי בנק אגוד נוסף על שתי שלוחות בנקאיות בינלאומיות החברה שינתה את שמה מיונייטד מזרחי בנק לימיטד למזרחי טפחות בנובמבר 2005
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
מזרחי טפחות מציג רווחיות ליבה חזקה ופרופיל תשואה יציב עבור בנק אזורי, הנתמכים בהתרחבות הכנסות לאורך מספר שנים ובתשואה יציבה על ההון ברמות של אמצע העשרה אחוזים. מנגד, קיימים שחיקה במרווחים לעומת שנים קודמות ותנודתיות בולטת בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי, כולל ירידה חדה ב-12 החודשים האחרונים, מה שמעלה את הסיכון סביב עקביות ההמרה של רווחים למזומנים. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים בריאים, אך מסלול תזרים המזומנים והרגישות למינוף מצדיקים מעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
POLI
LUMIMZTF
DSCT
FIBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 באוגוסט 2026