ניתוח באמצעות AI של הפניקס (PHOE)
הפניקס (TASE:PHOE)
- דירוג:
- 75תשואת יתר
- מחיר יעד:
- ILA 20,993.00(▲13.41% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 27.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מעל הממוצע: רווחיות חזקה ב-12 החודשים האחרונים, התאוששות חדה ברווחים, ותזרים מזומנים חופשי חזק כיום, אשר מתקזזים חלקית בשל תנודתיות היסטורית בהכנסות ובתזרים המזומנים וכן מינוף. האינדיקטורים הטכניים תומכים במגמה, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים, אך איתותי קניית יתר מפחיתים את הציון הטכני בטווח הקצר. התמחור תומך, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד של כ-3%.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה והתאוששות ברווחים
שולי רווח חזקים והעלייה ברווח הנקי מכ-0.8 מיליארד בשנת 2023 ל-3.3 מיליארד ב-TTM מצביעים על שיפור מהותי בכושר יצירת הרווחים, ותומכים ביכולתה של המבטחת לייצר רווחים במהלך החודשים הקרובים.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת הפניקס (PHOE)
- שווי שוק
- ₪42.96B
- תשואת דיבידנד
- 3.14%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 569.74K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.9
- בטא (שנתי)
- 1.51
- צמיחת הכנסות
- 10.88%
- צמיחת רווח למניה
- 24.40%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 5,172
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Insurance - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
הפניקס שמקום מושבה בגבעתיים ישראל מציעה מגוון רחב של פתרונות ביטוח ותכנון פרישה בשוק הישראלי החברה מציעה מגוון נרחב של כיסויי ביטוח הכוללים ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה לצד כיסויים ייעודיים כגון ביטול טיסה החברה מספקת מגוון מקיף של פוליסות ביטוח רכוש וחבויות לרבות רכב מגורים מסחרי וכיסויי אחריות שונים כגון אחריות צד שלישי אחריות מעבידים אחריות מוצר ואחריות דירקטורים ונושאי משרה היא גם חותמת על פוליסות ייעודיות לפרויקטי בנייה עבודות קבלניות סיכונים ימיים ומגוון רחב של מוצרי ביטוח בריאות מביטוח לטווח ארוך ומחלות קשות ועד נסיעות ימי מחלה אשפוז וטיפולי שיניים מעבר לכך הפניקס מבטחת מגוון רחב של סיכונים ונכסים ייעודיים לרבות מכונות מכניות ואלקטרוניות סחורות בקירור מטענים בהעברה תאונות אישיות מעילות נכסים חקלאיים הגנת השקעה לרוכשי דירות הפקת אירועים וביטולם ניסויים קליניים תעופה מעשי טרור איומי סייבר ואמנות יפה נוסף על כך החברה מספקת שירותי ניהול נכסים פיננסיים הכוללים שיווק השקעות ופיקוח חיתום ופעילויות בנקאות השקעות ניהול קרנות נאמנות ומסחר בבורסה היא גם מנהלת קרנות שונות כגון קרנות פנסיה קרנות השתלמות וקופות גמל וכן מכשירי חיסכון נוספים החברה התאגדה במקור בשנת 1949 בשם חברת הביטוח הפניקס ישראל ושינתה את שמה לשמה הנוכחי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הפניקס מציגה התאוששות חזקה ברווחיות וברווחים אל תוך 12 החודשים האחרונים, הנתמכת בשולי רווח יציבים, בתשואה גבוהה על ההון ובתזרים מזומנים חופשי שוטף בריא. הקיזוזים המרכזיים הם התנודתיות — ההכנסות ותזרים המזומנים נעו באופן מהותי לאורך המחזור — וכן שונות ניכרת במינוף בין תקופות. בסך הכול, האיכות הפיננסית גבוהה מהממוצע, עם מגמת שיפור, אך על המשקיעים לעקוב אחר קיימות שולי הרווח, עקביות תזרים המזומנים, והאם מגמת הפחתת המינוף האחרונה נשמרת.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PHOE
MMHD
AYAL
HARL
MGDL
CLISמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 27 באוגוסט 2026