ניתוח באמצעות AI של אן אם איי הולדינגס (NMIH)
אן אם איי הולדינגס (NASDAQ:NMIH)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $42.00(▼6.27% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 01.10.2026
הציון נתמך בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות גבוהה, צמיחה יציבה, מינוף בריא והמרת מזומנים טובה, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי במכפיל רווח נמוך. לכך מתווספת שיחת ועידה חיובית לגבי התוצאות, עם תוצאות שיא והון חזק/רכישות עצמיות. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל נתונים טכניים חלשים מאוד, כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ומציגה מומנטום שלילי חזק, למרות אינדיקציות למכירת יתר.
גורמים חיוביים
רווחיות גבוהה וצמיחה ברווחים
הכנסות שיא ורווח נקי מתואם, לצד תשואה על ההון של 15.9%, מדגימים עוצמת רווחים חזקה בעסקי הליבה של ביטוח המשכנתאות. רווחיות מתמשכת מספקת משאבים לתמיכה בחוסן ההון, בניהול סיכונים ובתשואות לבעלי המניות במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אן אם איי הולדינגס (NMIH)
- שווי שוק
- $2.96B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 676.37K
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.6
- בטא (שנתי)
- 0.56
- צמיחת הכנסות
- 7.53%
- צמיחת רווח למניה
- 7.71%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 225
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Specialty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אן אם איי הולדינגס היא חברה הפועלת בארצות הברית ומציעה ביטוח ערבות פרטי למשכנתאות בנוסף למוצרי הביטוח העיקריים שלה החברה מספקת גם שירותי הערכת הלוואות במיקור חוץ המיועדים במיוחד ליוזמי הלוואות משכנתא בסיס הלקוחות המגוון שלה כולל בנקי משכנתאות ארציים ואזוריים בנקי מרכזי כספים בולטים איגודי אשראי בנקים קהילתיים מקומיים מלווים בבעלות בונים פלטפורמות הלוואות מבוססות אינטרנט וספקי משכנתאות אחרים שאינם בנקים החברה החלה לפעול לאחר התאגדותה בשנת 2011 וממוקמת באמריוויל קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, אן אם איי הולדינגס מציגה פרופיל פיננסי חזק מבחינה יסודית: התרחבות עקבית של ההכנסות לאורך מספר שנים, רווחיות גבוהה באופן עקבי, תשואה על ההון איתנה, ותזרימי מזומנים שתואמים במידה רבה את הרווחים המדווחים. מגמות המינוף בנתונים השנתיים מצביעות על שיפור בחוסן המאזן. הסיכון המרכזי במאגר נתונים זה הוא עקביות המדדים בנתוני 12 החודשים האחרונים, בעיקר ב-EBITDA וביחסים מסוימים של המאזן ותזרים המזומנים, דבר שממתן במעט את רמת הביטחון בנתוני התקופה האחרונה, אך הביצועים השנתיים לאורך זמן נותרו חזקים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ACT
ESNTNMIH
RDN
MTG
FAFמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 1 באוקטובר 2026