מחיר וניתוח של מניית רדווד קפיטל בנקורפ (RWCB)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$34.61
טווח יומי$33.1 - $34.61
טווח 52 שבועות$26.56 - $34.63
מחיר בסיס$34.61
מחזור יומי3.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)127.00
טווח יומי$33.1 - $34.61
טווח 52 שבועות$26.56 - $34.63
מחיר בסיס$34.61
מחזור יומי3.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)127.00
שווי שוק$63.19M
שווי פעילות$35.21M
סך המזומנים (דוח אחרון)$19.98M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח11.1
בטא0.07
הדוח הבא04 בנוב׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.17%
תיאור החברה
רדווד קפיטל בנקורפ
רדווד קפיטל בנקורפ פועלת כישות החזקה עבור רדווד קפיטל בנק מוסד פיננסי המוקדש למתן מגוון מקיף של מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות פרטיים ועסקיים ברחבי קליפורניה הבנק מציע מגוון אפשרויות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב חיסכון ושוק כספי לצד תעודות פיקדון עבור לקוחות המחפשים מימון הוא מספק מגוון רחב של מוצ...
איך החברה מרוויחה כסף
רדווד קפיטל בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הכנסות ריבית מהלוואות ומניירות ערך להשקעה, וכן הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ושירותים פיננסיים אחרים. הכנסות הריבית נובעות מפעילות מתן אשראי, כגון הלוואות מסחריות והלוואות למגורים, שבהן החברה מקבלת תשלומי ריבית מהלווים. הכנסות שאינן מריבית נוצרות באמצעות מגוון שירותים בנקאיים, כולל עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותים נלווים אחרים. החברה עשויה גם להיות מעורבת בשותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים אחרים, התורמות להכנסותיה באמצעות מוצרים או שירותים פיננסיים משותפים.
רדווד קפיטל בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות הבנקאות שלה, הכוללת הכנסות ריבית מהלוואות ומניירות ערך להשקעה, וכן הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, עמלות ושירותים פיננסיים אחרים. הכנסות הריבית נובעות מפעילות מתן אשראי, כגון הלוואות מסחריות והלוואות למגורים, שבהן החברה מקבלת תשלומי ריבית מהלווים. הכנ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית רדווד קפיטל בנקורפ
סנטימנט שורי
מאזן מופחת סיכוןהפחתה מהותית של החוב ורמת חוב כמעט אפסית עד 2025 מצביעות על בסיס הון חזק יותר ועל סיכון פיננסי נמוך בהרבה. שיפור מתמשך זה מגדיל את החוסן מול זעזועי אשראי, מפחית את הרגישות להוצאות ריבית, ושומר על היכולת לממן צמיחה אורגנית או לספוג הפסדים במהלך 2–6 החודשים הקרובים ומעבר לכך.
צמיחה יציבה בהכנסותהתרחבות עקבית בהכנסות, בשילוב עם שולי רווח חיוביים מתמשכים, מספקת בסיס רווחים יציב התומך בהשקעה מחדש ובמדיניות דיבידנד שמרנית. צמיחה יציבה מפחיתה את סיכון הביצוע ותומכת ביצירת מזומנים בטווח הבינוני ובהמשכיות העסקית.
ייצור מזומנים חזקהמרה גבוהה של רווחים לתזרים מזומנים חופשי ותזרים מזומנים תפעולי חיובי מתמשך הם אינדיקטורים בני-קיימא לאיכות הרווחיות הבסיסית. יכולת המרה זו למזומנים תומכת בהפחתת חוב, במימון יוזמות אורגניות וביצירת כרית להקצאות הון לאורך מספר רבעונים.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחים ותשואה נמוכה יותר על ההוןירידה מתמשכת במרווח ובתשואה על ההון מאותתת על ירידה ביעילות הרווחיות לעומת שנים קודמות, ומשקפת לחצי תמחור, מימון או עלויות. תשואה נמוכה יותר על ההון מגבילה את התשואה הפנימית על ההון ואת יכולת ההשקעה, ומקשה על יצירת תשואות גבוהות לבעלי המניות בטווח הבינוני.
תנודתיות בתזרים המזומנים החופשי ואי-עקביות ביחסי הכיסויתנודות לסירוגין בתזרים המזומנים החופשי ומדדי כיסוי לא אחידים מחלישים את יכולת החיזוי של המימון לדיבידנדים, לצמיחה ולכרית ביטחון מפני זעזועים. גם על רקע החוזקה האחרונה, כיסוי מזומנים לא עקבי מפחית את הביטחון בתוכניות ארוכות טווח לחלוקה או להשקעה מחדש, ומעלה את הסיכון בתכנון התפעולי.
קנה מידה קטן ונזילות מוגבלתכוח עבודה קטן מאוד ונפח מסחר נמוך משקפים היקף פעילות מוגבל ונזילות שוק נמוכה. הדבר מגביל את גיוון המוצרים, מגדיל את סיכון התלות באנשי מפתח, ועלול להאט את היישום של יוזמות אסטרטגיות, כך שרדווד קפיטל בנקורפ נותרת חשופה יותר לזעזועים תפעוליים או שוקיים ייחודיים.
מאזן מופחת סיכוןהפחתה מהותית של החוב ורמת חוב כמעט אפסית עד 2025 מצביעות על בסיס הון חזק יותר ועל סיכון פיננסי נמוך בהרבה. שיפור מתמשך זה מגדיל את החוסן מול זעזועי אשראי, מפחית את הרגישות להוצאות ריבית, ושומר על היכולת לממן צמיחה אורגנית או לספוג הפסדים במהלך 2–6 החודשים הקרובים ומעבר לכך.