מחיר וניתוח של מניית טראסטמארק (TRMK)
גרף ונתונים עיקריים
$0.29(0.66%)
$44.50
$0.16(0.35%)
$44.66
טווח יומי$44.21 - $44.8
טווח 52 שבועות$36.33 - $49.00
מחיר בסיס$44.21
מחזור יומי315.48K
מחזור ממוצע (3 ח׳)379.86K
טווח יומי$44.21 - $44.8
טווח 52 שבועות$36.33 - $49.00
מחיר בסיס$44.21
מחזור יומי315.48K
מחזור ממוצע (3 ח׳)379.86K
שווי שוק$2.57B
שווי פעילות$2.80B
סך המזומנים (דוח אחרון)$2.61B
סך החוב (דוח אחרון)$768.92M
מכפיל רווח11.2
בטא0.81
הדוח הבא27 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה1
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.12%
תיאור החברה
טראסטמארק
טראסטמארק קורפוריישן חברת האם של טראסטמארק נשיונל בנק מספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים וללקוחות תאגידיים ברחבי ארצות הברית פעילותה מחולקת באופן אסטרטגי לשלוש חטיבות ליבה בנקאות כללית ניהול עושר וביטוח במסגרת זרוע הבנקאות הכללית שלה טראסטמארק מספקת מגוון מוצרי פיקדונ...
איך החברה מרוויחה כסף
טראסטמארק מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, היא מרוויחה הכנסות ריבית מהלוואות הניתנות ללקוחות, כולל הלוואות מסחריות והלוואות לצרכנים, אשר מהוות חלק משמעותי מרווחיה. בנוסף, הבנק גובה עמלות ממגוון שירותים, כגון דמי תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותי השקעות. טראסטמארק נהנית גם מהכנסות שאינן מריבית, באמצעות דמי ניהול עושר, פרמיות ביטוח ועמלות משירותי ייעוץ השקעות. שותפויות אסטרטגיות עם חברות טכנולוגיה פיננסית וארגונים קהילתיים משפרות את היצע השירותים שלה ואת היקף הלקוחות שאליהם היא מגיעה, ותורמות לצמיחת ההכנסות הכוללת שלה.
טראסטמארק מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים. בראש ובראשונה, היא מרוויחה הכנסות ריבית מהלוואות הניתנות ללקוחות, כולל הלוואות מסחריות והלוואות לצרכנים, אשר מהוות חלק משמעותי מרווחיה. בנוסף, הבנק גובה עמלות ממגוון שירותים, כגון דמי תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותי השקעות. טראסטמארק נהנית ג...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טראסטמארק
סנטימנט שורי
רווחיות מתמשכתשיעור הרווח הנקי של טראסטמארק ב-12 החודשים האחרונים (~19%) ושיעורי הרווח התפעולי באמצע טווח ה-20% מצביעים על רווחיות יציבה לאורך זמן. שיעורי רווחיות חזקים תומכים ביצירת הון פנימית למימון דיבידנדים, רכישות עצמיות והשקעות, ומספקים עמידות מול מחזורי ריבית ואשראי ותומכים בתשואות ארוכות הטווח לבעלי המניות.
שיפור באיכות הנכסיםירידה של 47% בנכסים שאינם מניבים ל-0.39% מאותתת על שיפור מהותי בביצועי האשראי. ירידה בהיקף הנכסים שאינם מניבים מפחיתה את הצורך בהפרשות ואת התנודתיות ברווחים, משחררת הון להעמדת אשראי וליוזמות אסטרטגיות, ומחזקת את חוסן האשראי של הבנק לאורך כמה רבעונים.
ליבה מודרניזציה והשקעה בטכנולוגיההשלמת הסבת מערכות הליבה והמעבר למרכז הנתונים, לצד השקעות מתוכננות בבינה מלאכותית, מהווים שדרוגים מבניים. הם צפויים להפחית את עלויות התפעול בטווח הארוך, לאפשר יכולת התרחבות והשקה מהירה יותר של מוצרים, ולתמוך בשיפורי יעילות מתמשכים ובהתפתחות ההכנסות בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
תנודתיות בצמיחת ההלוואותפירעונות מוקדמים גדולים בתחום הנדל"ן המסחרי וסילוקי הלוואות מצד לקוחות קיזזו באופן מהותי את היקף ההלוואות החזק שנוצר, והובילו ליתרות הלוואות לא אחידות. תנודתיות מתמשכת בהיקפי ההלוואות פוגעת ביכולת לחזות את הכנסות הריבית נטו, מסבכת את תכנון ההון והופכת את תחזית ההכנסות על פני כמה רבעונים לפחות מהימנה.
עדויות קודמות ללחצי אשראימימוש תיק משכנתאות בפיגור בהיקף של 73.8 מיליון דולר שיפר את המדדים, אך מעיד על הידרדרות קודמת באיכות האשראי. הדבר מצביע על מוקדי לחץ שעלולים להופיע מחדש, ומחייבים המשך מעקב ומשמעת בהפרשות; מימושים נקודתיים עשויים להסוות תנודתיות בסיסית באיכות האשראי.
שונות במאזן ובתזרים המזומניםבעוד שהמינוף הנוכחי מתון, תנודות היסטוריות והמרה לא עקבית של תזרים המזומנים יוצרות סיכון מבני. שונות במינוף ובהמרת המזומנים מפעילות שוטפת עלולה להגביל את הגמישות ההונית בתקופות לחץ, להגביר את הרגישות לשינויים במימון, ולסבך השגת תשואות הון עקביות.
רווחיות מתמשכתשיעור הרווח הנקי של טראסטמארק ב-12 החודשים האחרונים (~19%) ושיעורי הרווח התפעולי באמצע טווח ה-20% מצביעים על רווחיות יציבה לאורך זמן. שיעורי רווחיות חזקים תומכים ביצירת הון פנימית למימון דיבידנדים, רכישות עצמיות והשקעות, ומספקים עמידות מול מחזורי ריבית ואשראי ותומכים בתשואות ארוכות הטווח לבעלי המניות.
חדשות טראסטמארק
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד עבור Trustmark (TRMK) ל-50 דולר מ-48 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה בשוק
. ויל ג’ונס, אנליסט ב-Keefe Bruyette, מצפה שהמהלך של Trustmark למכירה-חכירה חוזרת (מכירת נכסים ולאחר מכן חכירתם מחדש) יחד עם רה-ארגון האג”ח (שינוי תנאי החוב שלה) יוסיף כ-6% לרווח למניה
מחיר היעד של טראסטמארק הועלה ל-50 דולר מ-48 דולר בקיף ברויט
האנליסט ויל ג'ונס מקיף ברויט העלה את מחיר היעד של טראסטמארק (TRMK) ל-50 דולר מ-48 דולר, והותיר למניה דירוג החזק. לדברי האנליסט, עסקת המכירה והשכירה מחדש וארגון מחדש של האג"ח של טראסטמארק צפויים להוסיף כ-6% לרווח למניה על בסיס ניטרלי להון. הדבר מספק זרז נוסף לשיפור ברווחיות שלה ותומך במרווחים,
טראסטמארק מזנקת לאחר עסקת מכירה והשכרה חוזרת עם Blue Owl Real Estate
טראסטמארק (TRMK) הודיעה מוקדם יותר כי ב-3 בספטמבר, Trustmark Bank התקשרה בהסכם לרכישה ומכירה של נכסים עם גופים המסונפים ל-Blue Owl Real Estate Capital. טראסטמארק מכרה ל-Blue Owl 34 נכסי סניפי בנק במחיר רכישה של 91.7 מיליון דולר. הסניפים נמצאים במיסיסיפי, פלורידה, טנסי, אלבמה וטקסס. במקביל למכירה, הבנק התקשר עם
טראסטמארק (TRMK) מקבלת דירוג החזק מ-KBW
בדוח שפורסם היום, קת'רין מילור מ-KBW הותירה דירוג החזק על טראסטמארק, עם מחיר יעד של $48.00. מילור מסקרת את מגזר הפיננסים, ומתמקדת במניות כמו Cullen/Frost Bankers, Hancock Whitney ו-TowneBank. לפי TipRanks, למילור יש תשואה ממוצעת של 14.3% ושיעור הצלחה של 75.43% במניות שעליהן המליצה. בדוח שפורסם ב-30 ביולי, פייפר סנדלר
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Trustmark (TRMK) ל-47 דולר מ-45.50 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
הפירמה מציינים כי תוצאות הרבעון השני של Trustmark היו מוצקות, נתמכות על ידי שולי רווח מריבית נטו במגמת צמיחה (ההפרש בין הריבית המתקבלת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות),
DA Davidson העלו את מחיר היעד של הפירמה על Trustmark (TRMK) ל‑48 דולר מ‑46 דולר וממשיכים להעניק לשותף את דירוג החזקה
החברה פרסמה רווח למניה (EPS) הגבוה מהתחזית של DA Davidson. EPS משקף את הרווח שנוצר עבור כל מניה. upside כלל את היתרון שבביטול הפרשה הקשורה למכירת הלוואת משכנתה לדיור חד‑משפחתי
מחיר היעד של טראסטמארק הועלה ל-48 דולר מ-46 דולר ב-DA Davidson
DA Davidson העלתה את מחיר היעד שלה על טראסטמארק (TRMK) ל-48 דולר מ-46 דולר, ומותירה המלצת החזק על המניה. החברה דיווחה על תוצאה גבוהה מהערכת ה-EPS של הפירמה, כולל ההטבה מביטול הפרשה שקשורה למכירת הלוואת SFR במהלך הרבעון, אמר האנליסט למשקיעים בהודעת מחקר. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור המידע הסופי
מחיר היעד של טראסטמארק הועלה ל-47 דולר מ-45.50 דולר בפייפר סנדלר
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של טראסטמארק (TRMK) ל-47 דולר מ-45.50 דולר, ומותירה דירוג החזק למניה. בחברה מציינים כי תוצאות הרבעון השני של החברה היו מוצקות, והודגשו על ידי התרחבות במרווח הריבית נטו, צמיחה חזקה בפיקדונות, והמשך רכישות חוזרות של מניות. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות
אנליסטים מציגים תובנות על חברות פיננסיות: טראסטמארק (TRMK), Axis Capital (AXS) ו-MSCI (MSCI)
אנליסטים מיהרו להביע דעה על מגזר הפיננסים עם דירוגים חדשים לטראסטמארק (TRMK), Axis Capital (AXS) ו-MSCI (MSCI). טראסטמארק (TRMK) האנליסט גארי טנר מ-D.A. Davidson שמר היום על דירוג החזק לטראסטמארק. מניית החברה נסגרה ביום רביעי האחרון במחיר של 46.70 דולר. לפי TipRanks.com, טנר הוא אנליסט מה-100 המובילים, עם תשואה
פייפר סנדלר מאשררת את דירוג ההחזק שלה על טראסטמארק (TRMK)
אנליסט פייפר סנדלר סטיבן סקוטן שמר היום על דירוג החזק עבור טראסטמארק וקבע מחיר יעד של 45.50 דולר. סקוטן מסקר את סקטור הפיננסים, עם התמקדות במניות כמו Seacoast Banking Of Florida, Ameris Bancorp ו-Pinnacle Financial Partners. לפי TipRanks, התשואה הממוצעת של סקוטן היא 12.2% ושיעור ההצלחה שלו במניות שעליהן המליץ