ניתוח באמצעות AI של טראסטקו בנק ניו יורק (TRST)
טראסטקו בנק ניו יורק (NASDAQ:TRST)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $66.00(▲15.97% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.09.2026
TRST מציגה ציון טוב ביציבות פיננסית וביצירת מזומנים, הנתמכים במינוף שמרני ובתזרים מזומנים יציב, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מציגים מגמת עלייה ברורה. מנגד, הציון מושפע מהתכווצות ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים ומנרמול המרווחים, אם כי שיחת הרווחים האחרונה והפעולות התאגידיות, רכישות עצמיות והעלאת דיבידנד, נוטות לכיוון חיובי למרות לחצים מסוימים מצד איכות הנכסים וההוצאות.
גורמים חיוביים
צמיחה בהכנסות מריבית נטו
הכנסות גבוהות יותר מריבית נטו ומרווח שהתרחב מראים כי טראסטקו בנק ניו יורק ממירה כיום את בסיס ההלוואות וההשקעות שלה להכנסות ליבה חזקות יותר. הדבר תומך ברווחיות חוזרת ומצביע על כך שעלויות המימון ותשואות הנכסים נותרות מיושרות באופן חיובי, בעוד ההנהלה מנהלת את השינויים בשיעורי הריבית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת טראסטקו בנק ניו יורק (TRST)
- שווי שוק
- $923.93M
- תשואת דיבידנד
- 2.65%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 134.96K
- מכפיל רווח (P/E)
- 15.1
- בטא (שנתי)
- 0.68
- צמיחת הכנסות
- 6.50%
- צמיחת רווח למניה
- 28.40%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 742
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
טראסטקו בנק ניו יורק משמשת כחברת האם של טראסטקו בנק מוסד חיסכון הכפוף לפיקוח פדרלי החברה הבת מספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ונותנת מענה לצרכים הפיננסיים של יחידים שותפויות ולקוחות תאגידיים פעילותה המרכזית כוללת קבלת פיקדונות מלקוחות העמדת הלוואות והנגשת הזדמנויות השקעה מעבר לפעילותה הבנקאית המסורתית התאגיד מחזיק גם במעמד של קרן השקעות בנדלן במסגרת זו הוא רוכש מחזיק ומנהל תיק של נכסי משכנתאות בנדלן לרבות הלוואות לדיור וניירות ערך שונים המגובים במשכנתאות נוסף על כך טראסטקו בנק ניו יורק נושאת באחריות נאמנותית מהותית היא משמשת כמנהל עיזבונות ופועלת כנאמן עבור נאמנויות אישיות החברה מספקת גם שירותים ייעודיים של ניהול נכסים וניהול עושר הנחיה בתחום תכנון עיזבון ושירותי משמורת בנוסף היא מנהלת מגוון תוכניות הטבות לעובדים תוכניות פנסיה תאגידיות ונאמנויות לחלוקת רווחים בתפקיד נאמן נכון ליום 31 בדצמבר 2021 כללה רשת הפעילות הנרחבת שלה 147 סניפי בנק ו163 כספומטים מתקנים אלה ממוקמים בחמש מדינות ניו יורק ניו ג׳רזי ורמונט מסצ׳וסטס ופלורידה החברה נוסדה בשנת 1902 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בגלנוויל ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
טראסטקו בנק ניו יורק מציגה פרופיל פיננסי יציב, עם מינוף שמרני, הון עצמי יציב ויצירת מזומנים חזקה בדרך כלל. מקור הדאגה העיקרי הוא המומנטום: ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים נמצאות בירידה, ושיעורי הרווחיות ירדו מרמות החוזקה החריגות של 2022–2023, אף שהרווח הנקי נשמר. בסך הכול, החברה נראית יציבה מבחינת המאזן והמזומנים, אך הכיוון הפונדמנטלי בטווח הקרוב תלוי בחידוש ההאצה בהכנסות ובייצוב הרווחיות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ORRFTRST
CCNE
MPB
CAC
FSBCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 בספטמבר 2026