מחיר וניתוח של מניית טרי־קאונטי פייננשל גרופ (TYFG)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.50(-0.63%)
$79.00
טווח יומי$79 - $79
טווח 52 שבועות$46.00 - $84.97
מחיר בסיס$79.5
מחזור יומי477.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.89K
טווח יומי$79 - $79
טווח 52 שבועות$46.00 - $84.97
מחיר בסיס$79.5
מחזור יומי477.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.89K
שווי שוק$192.34M
שווי פעילות$176.30M
סך המזומנים (דוח אחרון)$58.35M
סך החוב (דוח אחרון)$77.19M
מכפיל רווח11.6
בטא0.13
הדוח הבא16 בפבר׳ 2027
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.54%
תיאור החברה
טרי־קאונטי פייננשל גרופ
טרי־קאונטי פייננשל גרופ פועלת כחברת החזקות עבור פירסט סטייט בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותים בנקאיים ופיננסיים לצרכנים פרטיים וללקוחות תאגידיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה פיקדונות לפי דרישה תעודות פיקדון ומגוון חשבונות עובר ושב וחיסכון המותאמים לשימוש אישי ועסקי מגוון מוצרי האשראי שלה כולל משכנתא...
איך החברה מרוויחה כסף
טרי־קאונטי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות באמצעות מגוון אפיקי הכנסה. מקור ההכנסה העיקרי שלה הוא ריבית המתקבלת על הלוואות ומוצרי אשראי המוצעים לצרכנים ולעסקים. בנוסף, טרי־קאונטי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, עיבוד עסקאות, ושירותי ייעוץ. החברה גם מרוויחה הכנסות מעמלות ומפרמיות ממוצרי הביטוח שלה. רווחי השקעות ודמי ניהול נכסים מחטיבת ניהול העושר שלה תורמים לרווחיה. שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים וספקי שירות נוספים מחזקות את היצע המוצרים של טרי־קאונטי פייננשל גרופ ומרחיבות את בסיס הלקוחות שלה, ובכך מניעות צמיחה נוספת בהכנסות.
טרי־קאונטי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות באמצעות מגוון אפיקי הכנסה. מקור ההכנסה העיקרי שלה הוא ריבית המתקבלת על הלוואות ומוצרי אשראי המוצעים לצרכנים ולעסקים. בנוסף, טרי־קאונטי פייננשל גרופ מייצרת הכנסות מעמלות הקשורות לתחזוקת חשבונות, עיבוד עסקאות, ושירותי ייעוץ. החברה גם מרוויחה הכנסות מעמלות ומפרמיות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טרי־קאונטי פייננשל גרופ
סנטימנט שורי
שיפור המינוף (יחס חוב להון נמוך יותר)ירידה מתמשכת ביחס החוב להון לכ־0.70 מפחיתה באופן מהותי את הסיכון במאזן ואת נטל הריבית, ומגדילה את העמידות בפני זעזועי ריבית ולחצי אשראי. שיפור זה מחזק את הגמישות הפיננסית לצמיחה אורגנית, להקצאת הון ולניהול ההון הרגולטורי בטווח הבינוני.
התאוששות בהכנסות ועלייה בשולי הרווח הנקיעלייה של כ-11% בהכנסות לצד התרחבות השוליים ל-13.8% מאותתת על ביצועים חזקים יותר של פעילות הליבה ועל שיפור בתמחור או ביעילות. שיפור מתמשך בהכנסות ובשוליים תומך ברווחים בני-קיימא, בייצור מזומנים טוב יותר ובכרית גדולה יותר לספיגת חולשה מחזורית במהלך הרבעונים הקרובים.
תזרים מזומנים חופשי חיובי באופן עקביתזרים מזומנים חופשי חיובי לאורך מספר שנים, העוקב מקרוב אחר הרווח הנקי, מעיד על איכות הרווחים ועל יצירת מזומנים בפועל. תזרים מזומנים חופשי אמין תומך בדיבידנדים, בהפחתת חוב ובהשקעה מחדש ללא הסתמכות על מימון חיצוני, ומחזק את כושר הפירעון לטווח הארוך ואת הגמישות האסטרטגית.
סנטימנט דובי
תשואה מתונה על ההון העצמיתשואה על ההון העצמי בשיעור של כ-8.7% מגבילה את יכולת החברה לייצר תשואות גבוהות לבעלי המניות, ומצביעה על יעילות הון מתונה ביחס למתחרות. תשואה על ההון העצמי שנותרת מתונה לאורך זמן מגבילה את יצירת ההון הפנימית לצמיחה, והופכת את הפעילות לרגישה יותר לעלויות ההון בעת הרחבת האשראי או ביצוע השקעות.
תזרים מזומנים תפעולי תנודתיתזרים מזומנים תפעולי תנודתי פוגע ביכולת לחזות את הנזילות ואת תכנון ההון, ומגדיל את התלות בכריות המאזניות. גם עם תזרים מזומנים חופשי חיובי, התנודתיות מעלה את סיכון הביצוע של יוזמות אסטרטגיות ומגבירה את הפגיעוּת אם הפסדי האשראי או הוצאות הריבית יעלו.
רמת החוב האבסולוטית המשמעותית נותרת בעינהאף שיחסי המינוף השתפרו, רמות חוב אבסולוטיות גבוהות ממשיכות ליצור רגישות לעלייה בעלויות האשראי ולשחיקת מרווחים. חוב נומינלי גבוה עלול להפעיל לחץ על כיסוי הריבית ולהגביל את הגמישות בהקצאת ההון אם הרווחים ייחלשו, ובכך לצמצם את יכולת התמרון האסטרטגית לטווח הארוך.
שיפור המינוף (יחס חוב להון נמוך יותר)ירידה מתמשכת ביחס החוב להון לכ־0.70 מפחיתה באופן מהותי את הסיכון במאזן ואת נטל הריבית, ומגדילה את העמידות בפני זעזועי ריבית ולחצי אשראי. שיפור זה מחזק את הגמישות הפיננסית לצמיחה אורגנית, להקצאת הון ולניהול ההון הרגולטורי בטווח הבינוני.