ניתוח באמצעות AI של Crawford & Company A (CRD.A)
Crawford & Company A (NYSE:CRD.A)
- דירוג:
- 59ניטרלי
- מחיר יעד:
- $14.50(▲10.94% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 14.10.2026
הציון נתמך בעיקר בתזרים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חזקים בתקופה האחרונה, אך נבלם בשל ירידה חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, רווחיות נמוכה ומינוף גבוה. האינדיקטורים הטכניים חיוביים במידה מתונה, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים, בעוד שהתמחור מהווה גורם מכביד בשל P/E גבוה, למרות תשואת דיבידנד ברמה בינונית.
גורמים חיוביים
הזדמנות להתרחבות בארה"ב
אנליסטים מדגישים את המיקוד האסטרטגי של Crawford & Company A בהתרחבות בשוק האמריקאי המפוצל, אשר מציע פוטנציאל רחב לצמיחת הכנסות באמצעות העמקת החדירה ללקוחות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Crawford & Company A (CRD.A)
- שווי שוק
- $582.90M
- תשואת דיבידנד
- 2.73%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 67.29K
- מכפיל רווח (P/E)
- 26.3
- בטא (שנתי)
- 1.14
- צמיחת הכנסות
- -4.12%
- צמיחת רווח למניה
- -20.24%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 9,943
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Brokers
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
Crawford & Company A פועלת כספקית גלובלית של שירותי תביעות ומיקור חוץ עבור חברות ביטוח ברוקרים ולקוחות תאגידיים ברחבי ארצות הברית בריטניה אירופה קנדה אוסטרליה ואזורים בינלאומיים נוספים פעילות Crawford Loss Adjusting שלה מספקת שירותי טיפול בתביעות לספקי ביטוח ולגופים המבוטחים בביטוח עצמי תוך כיסוי מגוון סיכונים הכוללים נזקי רכוש אחריות ציבורית אירועי רכב והפסדים ימיים מגזר Crawford TPA Solutions מתמחה בניהול מקיף של תביעות וסיכונים עבור תאגידים בין אם הם מבוטחים בביטוח עצמי או בביטוח מסחרי הדבר כולל הכרעה מרחוק בתביעות הערכות תביעה מפורטות דיווח ראשוני על אירועים עבור תובעים ואסטרטגיות לצמצום הפסדים ולמתן מידע רלוונטי על סיכונים בנוסף פעילות זו מפקחת על קרנות ייעודיות לתשלומי תביעות שירותי הניהול שלה עבור צד שלישי כוללים גם תחומים ייעודיים כגון פיצויי עובדים אחריות רכב ואחריות כללית ניהול מוגבלות והיעדרות ניהול רפואי ומוצרי תאונות ובריאות נוסף על כך מגזר Crawford Platform Solutions של החברה מאפשר שירותים הקשורים לביטוח באמצעות הערוצים הייעודיים שלו כגון Contractor Connection ו Networks מגזר זה ערוך לטפל בהפסדים משמעותיים הנובעים הן מאסונות טבע כגון שריפות סופות ברד הוריקנים רעידות אדמה ושיטפונות והן מאסונות מעשה ידי אדם כגון דליפות נפט ושחרורים כימיים הוא מציע פתרונות ממוקדי לקוח למגוון רחב של מורכבויות תביעה החל מאירועים שגרתיים בתדירות גבוהה ועד פרויקטי תיקון נרחבים ומורכבים המגזר מספק גם ניהול קבלנים במיקור חוץ לחברות ביטוח פרטיות ומסחריות וכן ישירות לצרכני קצה החברה נוסדה בשנת 1941 ומטה החברה נמצא באטלנטה ג׳ורג׳יה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, Crawford & Company A מציגה עמידות סבירה בתזרים המזומנים וחזרה לרווחיות לאחר הפסד בשנת 2022, אך כעת ניצבת בפני לחץ מצד ירידה חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ושחיקת מרווחים. המאזן נראה ממונף במידה מהותית על בסיס הנתונים השנתיים, דבר שעלול להגביר את תנודתיות הרווחים בתקופת חולשה. אם ההכנסות יתייצבו והמרווחים יתאוששו, פרופיל יצירת המזומנים החזק מספק תמיכה; אם לא, השילוב של צמיחה חלשה יותר ומינוף הוא הסיכון המרכזי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BRO
CRVL
WTW
AJG
AONCRD.Aמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 14 באוקטובר 2026