Credicorp (0U8N) יחסים פיננסיים
| יחסים פיננסיים | 12 החודשים האחרונים | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| יחסי נזילות | |||||
| יחס שוטף | 2.37 | 3.23 | 0.53 | 0.49 | 0.47 |
| יחס מהיר | 2.37 | 3.23 | 0.53 | 0.49 | 0.47 |
| יחס מזומנים | 2.25 | 3.00 | 0.27 | 0.21 | 0.21 |
| יחס כושר פירעון | 0.03 | 0.03 | 0.03 | 0.03 | 0.03 |
| יחס תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 0.30 | 0.56 | 0.08 | 0.02 | -0.01 |
| יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת לטווח קצר | 0.30 | 0.56 | 1.39 | 0.35 | -0.08 |
| שווי נכסים שוטפים נטו | -200.09B | -183.31B | -126.91B | -125.75B | -129.14B |
| יחסי מינוף | |||||
| יחס חוב לנכסים | 0.13 | 0.13 | 0.15 | 0.16 | 0.17 |
| יחס חוב להון עצמי | 0.95 | 0.94 | 1.09 | 1.16 | 1.36 |
| יחס חוב להון | 0.49 | 0.49 | 0.52 | 0.54 | 0.58 |
| יחס חוב לטווח ארוך להון | 0.31 | 0.35 | 0.44 | 0.44 | 0.46 |
| יחס מינוף פיננסי | 7.42 | 7.30 | 7.46 | 7.36 | 8.12 |
| יחס כיסוי חוב | 0.35 | 0.41 | 0.39 | 0.32 | 0.30 |
| יחס כיסוי ריבית | 2.23 | 2.02 | 1.36 | 1.17 | 1.75 |
| יחס חוב לשווי שוק | 0.34 | 0.44 | 0.67 | 0.85 | 0.95 |
| חוב נושא ריבית למניה | 514.61 | 494.46 | 543.12 | 546.25 | 545.83 |
| יחס חוב נטו ל־EBITDA | -0.46 | -0.81 | -1.17 | 0.49 | 0.72 |
| שיעורי רווחיות | |||||
| שיעור הרווח הגולמי | 76.74% | 73.71% | 64.20% | 61.95% | 71.55% |
| שיעור EBIT | 36.57% | 34.40% | 28.98% | 26.99% | 33.31% |
| שיעור EBITDA | 38.13% | 37.52% | 31.66% | 29.62% | 36.43% |
| שיעור הרווח התפעולי | 36.62% | 34.40% | 28.98% | 26.99% | 33.31% |
| שיעור הרווח לפני מס | 35.89% | 34.40% | 28.98% | 26.99% | 33.31% |
| שיעור הרווח הנקי | 24.93% | 23.95% | 20.38% | 19.18% | 22.53% |
| שיעור הרווח מפעילות נמשכת | 25.45% | 24.49% | 20.83% | 19.55% | 23.08% |
| רווח נקי ביחס לרווח לפני מס | 69.47% | 69.62% | 70.31% | 71.05% | 67.65% |
| רווח לפני מס ביחס ל־EBIT | 98.01% | 100.00% | 100.00% | 100.00% | 100.00% |
| תשואה על הנכסים | 2.60% | 2.59% | 2.15% | 2.04% | 1.97% |
| תשואה על ההון העצמי | 19.58% | 18.92% | 16.02% | 14.99% | 16.02% |
| תשואה על ההון המועסק (ROIC) | 4.08% | 3.93% | 9.79% | 9.10% | 9.66% |
| תשואה על ההון המושקע (ROIC) | 2.71% | 2.65% | 6.27% | 5.70% | 5.59% |
| תשואה על נכסים מוחשיים | 2.65% | 2.64% | 2.18% | 2.07% | 2.00% |
| תשואת רווחים | 7.06% | 9.00% | 10.00% | 11.10% | 11.33% |
| יחסי יעילות | |||||
| מחזור חייבים | 12.97 | 13.31 | 2.20 | 2.06 | 1.68 |
| מחזור זכאים | 0 | 0 | 2.65 | 2.54 | 1.88 |
| מחזור מלאי | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| מחזור נכסים קבועים | 10.34 | 9.88 | 13.56 | 12.96 | 10.87 |
| מחזור נכסים | 0.10 | 0.11 | 0.11 | 0.11 | 0.09 |
| יחס מחזור הון חוזר | 1.00 | -1.16 | -0.33 | -0.30 | -0.23 |
| מחזור המרת מזומנים | 28.14 | 27.43 | 28.11 | 33.32 | 23.47 |
| ימי אשראי לקוחות | 28.14 | 27.43 | 165.79 | 176.86 | 217.64 |
| ימי מלאי | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ימי אשראי מספקים | 0 | 0 | 137.68 | 143.53 | 194.17 |
| מחזור תפעולי | 28.14 | 27.43 | 165.79 | 176.86 | 217.64 |
| יחסי תזרים מזומנים | |||||
| תזרים מזומנים מפעילות שוטפת למניה | 68.73 | 100.91 | 182.39 | 51.33 | -14.48 |
| תזרים מזומנים חופשי למניה | 65.15 | 96.95 | 168.44 | 36.85 | -25.75 |
| הוצאות הוניות למניה | 3.58 | 3.96 | 13.96 | 14.48 | 11.27 |
| יחס תזרים מזומנים חופשי לתזרים מפעילות שוטפת | 0.95 | 0.96 | 0.92 | 0.72 | 1.78 |
| יחס כיסוי דיבידנדים והוצאות הוניות | 1.28 | 2.43 | 3.04 | 1.30 | -0.55 |
| יחס כיסוי הוצאות הוניות | 19.22 | 25.48 | 13.07 | 3.54 | -1.28 |
| יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 0.15 | 0.23 | 0.39 | 0.11 | -0.03 |
| יחס תזרים מזומנים מפעילות שוטפת למכירות | 0.19 | 0.28 | 0.54 | 0.16 | -0.06 |
| תשואת תזרים מזומנים חופשי | 4.97% | 10.05% | 24.38% | 6.68% | -4.99% |
| יחסי תמחור | |||||
| מכפיל רווח | 14.16 | 11.06 | 10.00 | 9.01 | 8.83 |
| מכפיל מכירות | 3.53 | 2.66 | 2.04 | 1.73 | 1.99 |
| מכפיל הון | 2.73 | 2.10 | 1.60 | 1.35 | 1.41 |
| מכפיל תזרים מזומנים חופשי | 20.10 | 9.95 | 4.10 | 14.97 | -20.03 |
| מכפיל תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 19.05 | 9.56 | 3.79 | 10.74 | -35.63 |
| מכפיל רווח לצמיחה | 0.79 | 0.42 | 0.76 | 1.86 | 0.30 |
| מחיר לשווי הוגן | 2.73 | 2.10 | 1.60 | 1.35 | 1.41 |
| מכפיל שווי חברה | 8.80 | 6.29 | 5.26 | 6.33 | 6.18 |
| שווי חברה | 98.81B | 68.23B | 45.00B | 47.54B | 46.45B |
| יחס שווי חברה ל־EBITDA | 8.80 | 6.29 | 5.26 | 6.33 | 6.18 |
| יחס שווי חברה למכירות | 3.36 | 2.36 | 1.67 | 1.87 | 2.25 |
| יחס שווי חברה לתזרים מזומנים חופשי | 19.10 | 8.82 | 3.36 | 16.23 | -22.68 |
| יחס שווי חברה לתזרים מזומנים מפעילות שוטפת | 18.10 | 8.47 | 3.10 | 11.65 | -40.34 |
| הון עצמי מוחשי למניה | 426.86 | 408.21 | 398.00 | 375.97 | 335.68 |
| הון עצמי למניה | 479.18 | 458.79 | 431.39 | 408.42 | 364.70 |
| יחסי מס ויחסים נוספים | |||||
| שיעור מס אפקטיבי | 0.29 | 0.29 | 0.28 | 0.28 | 0.31 |
| הכנסות למניה | 370.76 | 362.43 | 339.07 | 319.24 | 259.34 |
| רווח נקי למניה | 92.44 | 86.80 | 69.09 | 61.22 | 58.44 |
| נטל מס | 0.69 | 0.70 | 0.70 | 0.71 | 0.68 |
| נטל ריבית | 0.98 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.00 |
| מחקר ופיתוח ביחס להכנסות | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| הוצאות מכירה, הנהלה וכלליות ביחס להכנסות | 0.24 | 0.30 | 0.30 | 0.26 | 0.29 |
| תגמול מבוסס מניות ביחס להכנסות | 0.00 | 0 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| איכות הרווחים | 0.92 | 1.16 | 2.58 | 0.84 | -0.24 |
הנתונים מוצגים ב-PEN