מגדל משתפת פעולה עם גולדמן זאקס: שני מסלולי השקעה חדשים לחוסכים

מגדל ביטוח ופיננסים הודיעה ביום שני על שיתוף פעולה עם Goldman Sachs Asset Management, זרוע ניהול ההשקעות של גולדמן זאקס. במסגרת המהלך תציע מגדל ללקוחות פוליסת החיסכון “מגדל קשת לפרט” שני מסלולי השקעה חדשים, מסלול כללי ומסלול מניות, שינוהלו באופן אקטיבי על ידי החברה האמריקאית.

Goldman Sachs Asset Management מספקת שירותי השקעות וייעוץ בשווקים ציבוריים ופרטיים למוסדות, ליועצים פיננסיים ולמשקיעים פרטיים ברחבי העולם. לפי הודעת החברה, נכון ל-30 ביוני 2026 היא מפקחת על נכסים בהיקף של כ-4 טריליון דולר.

לפי מגדל, שיתוף הפעולה נועד להעניק למשקיעים ישראלים גישה ליכולות השקעה שהיו זמינות בעבר בעיקר ללקוחות מוסדיים. המסלולים ינוהלו על ידי צוות Multi-Asset Solutions של גולדמן זאקס, תוך שימוש ברשת הגלובלית ובמומחיות ההשקעות של החברה במגוון ענפים ושווקים. בהודעה נמסר כי הניהול יתמקד בניהול סיכונים ובגמישות בתנאי שוק משתנים.

המסלול הכללי, “מגדל גולדמן זאקס מסלול כללי”, ישלב מניות גלובליות, איגרות חוב ונכסים ריאליים, עם התמקדות בשוקי צפון אמריקה. לפי ההרכב שתואר בהודעה, החשיפה למניות תהיה גבוהה מ-50%, בעיקר בחברות גדולות במדינות מפותחות, לצד כ-35% באיגרות חוב ממשלתיות ובאשראי קונצרני. כלומר, גם במסלול המשלב כמה סוגי נכסים, הרכיב המנייתי יהיה משמעותי.

המסלול השני, “מגדל גולדמן זאקס מסלול מניות”, יציע השקעה אקטיבית וממוקדת בשוקי המניות הגלובליים, עם השקעה של כ-85% במניות של חברות גדולות בשווקים מפותחים, בעיקר בצפון אמריקה.

ההפקדות יתבצעו בשקלים, בעוד שנכסי הבסיס המרכזיים ינוהלו במטבעות זרים על ידי צוות ההשקעות של גולדמן זאקס. לכן, התשואה לחוסכים תהיה מושפעת גם משינויים בשערי החליפין, ולא רק מביצועי הנכסים. התחזקות השקל מול מטבעות ההשקעה עשויה להפחית את התשואה השקלית, ואילו היחלשותו עשויה לתמוך בה.

ההצטרפות תתאפשר בהפקדה חד-פעמית של 10,000 שקל לפחות, או באמצעות הפקדות חודשיות קבועות בהתאם לתנאי ההצטרפות למסלולי קשת. ניתן יהיה לפדות את הכספים בכל עת, בכפוף להוראות הפוליסה. בהודעת החברה לא פורטו דמי הניהול שייגבו במסלולים החדשים.

רונן אגסי, מנכ”ל מגדל ביטוח ופיננסים, מסר: “שיתוף הפעולה עם Goldman Sachs Asset Management הוא בשורה צרכנית אדירה וצעד משמעותי בהבטחת הערך הטוב ביותר לחוסכים שלנו. בעידן של שווקים גלובליים מורכבים, לא מספיק להציע רק ‘חשיפה לחו”ל’, יש צורך ממשי במומחים הטובים בעולם שינהלו את ההשקעות האלו באופן אקטיבי ומקצועי. המהלך הזה מדגיש את המחויבות של מגדל להביא לישראל את הסטנדרטים הבינלאומיים הגבוהים ביותר, ולתת ללקוחותינו יתרון תחרותי ממשי בבניית העתיד הפיננסי שלהם.”

אילן רוכמן, מנכ”ל משותף של Goldman Sachs בישראל וראש פעילות המכירות לשווקים מתעוררים בישראל, אמר: “אנחנו שמחים לשתף פעולה עם מגדל במטרה להרחיב את הגישה של משקיעים בישראל ליכולות ההשקעה הגלובליות של Goldman Sachs Asset Management. באמצעות שילוב המומחיות של צוות Multi-Asset Solutions שלנו, הרשת הגלובלית שלנו ויכולות ניהול הסיכונים המתקדמות שלנו, יחד עם מערך ההפצה המבוסס של מגדל, אנו שואפים להעניק לחוסכים הישראלים אסטרטגיות השקעה בניהול אקטיבי שנבנו מתוך מטרה להתמודד עם סביבות שוק דינמיות”.